Forextrading – Vad innebär valutahandel, hur kommer man igång och vilka är de bästa tradingstrategierna 2023?

Vad är valutahandel och hur fungerar det? Vilka begrepp bör man känna till? Valutahandeln utgör världens mest likvida marknad. Sanningen är att ingen annan marknad kommer i närheten av de skyhöga belopp som omsätts på valutamarknaden, vilken på engelska kallas Foreign Exchange, eller kort och gott Forex eller FX.

Nedan går vi igenom hur det fungerar att handla med valuta, vilka olika aktörer som ingår samt viktiga begrepp att känna till. Du finner också aktuella valuta kurser samt ett skräddarsytt nyhetsflöde med viktiga valuta- och makrorelaterade nyheter som kan komma att påverka dessa marknader.

Tips: Mer nyfiken på kryptovaluta? Då kan du läsa mer på vår sida om Kryptovalutor.

Vad är valutahandel?

Valutahandeln utgör världens mest likvida marknad. Sanningen är att ingen annan marknad kommer i närheten av de skyhöga belopp som omsätts på valutamarknaden, vilken på engelska kallas Foreign Exchange, eller kort och gott Forex eller FX. Innebörden av valutahandel är all handel som sker med olika former av valuta. Nedan berättar vi mer ingående hur det fungerar.

Valutahandelns olika aktörer

De största aktörerna inom valutahandel är centralbanker vilka handlar valutor som medel för att bekämpa inflation, stabilisera sin egen valuta eller för att bygga upp reserver i utländsk valuta. Utöver centralbankerna finns andra stora aktörer såsom banker, internationella, multinationella företag samt andra större investerare eller traders. Ett multinationellt företag som har sin tillverkning i ett land men säljer över hela världen kan behöva gardera sig mot valutafluktuationer genom att köpa stora mängder olika valutor, ett begrepp som kallas för “hedging” eller att “hedga”.

Idag kan i princip vem som helst ägna sig åt valutahandel helt lagligt med en reglerad mäklare. Med en smartphone kan man idag handla när som helst på dygnet oavsett var man befinner sig.

Hur fungerar valutahandel?

När du handlar valutapar köper du i själva verket en valuta samtidigt som du säljer en annan. Låt oss använda oss av ett enkelt exempel för att illustrera hur valutahandel fungerar: EUR/USD är världens mest handlade valutaparet. EUR är symbolen för euron och USD är symbolen för den amerikanska dollarn. I ovanstående valutapar benämns EUR som basvaluta (på engelska base currency) och USD benämns som motvaluta (på engelska quote currency).

För att ytterligare klargöra detta enkla exempel på valutahandel kan vi lägga till några siffror. Om vi antar att EUR/USD handlas vid 1.20345 betyder det att varje 1 euro = 1.20 USD. Med andra ord är euron starkare än dollarn, eller omvänt behöver du fler dollar för att köpa euro.

Prisgraf i veckoupplösning för världen största valutapar EUR/USD, alltså priset på euro i relation till den amerikanska dollarn. Se en interaktiv prisgraf direkt hos TradingView.

Öppettider för valutahandel

En av de stora fördelarna med valutahandel är dess tillgänglighet och generösa öppettider. Om du investerar på Stockholmsbörsen vet du säkert redan att den håller öppet mellan 9 på morgonen svensk tid till 17:30 (se börsens öppettider för aktiehandel). Handeln med valutor däremot håller i princip alltid öppet, eller åtminstone under vardagar.

Från ett svenskt perspektiv öppnar handelsveckan i Sydney och Tokyo redan på natten mellan söndag och måndag samt avslutas i New York på fredagskvällen. Det som kan vara värt att hålla utkik efter är främst de “överlappande” handelstiderna – detta då störst volym och volatilitet och således även handelsmöjligheter då vanligtvis förekommer under dessa tidsperioder.

Under handelsdagen håller de olika handelscentrumen öppet enligt följande tider (svensk tid):

• Frankfurt 08:00-16:00
• London 09:00-17:00
• New York 14:00-22:00
• Sydney 00:00-08:00
• Tokyo 01:00-09:00

Analysera valutor kostnadsfritt med analysplattformen TradingView

Med den kostnadsfria (nåväl, det finns betalversion också) analysplattformen TradingView kan du se aktuella priser för alla världens valutapar samt se kursgrafer, viktiga nyheter och göra teknisk analys.

Vanliga grundläggande begrepp inom valutahandel

Stora valutapar

När du handlar valutapar kommer du att stöta på 6-7 större valutapar inom din dagliga valutahandel. Dessa inkluderar GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD, AUD/USD, NXD/USD samt EUR/USD. Enkelt uttryckt, de utgör de mest handlade/omsatta valutaparen i världen.

→ Se aktuella priser och analysera de större valutaparen hos TradingView.

Små valutapar

Små valutapar, inklusive par där den svenska kronan ingår, handlas i mindre omfattning än de stora valutaparen. De har lägre likviditet än de stora valutaparen och de har ofta större spreadar (avståndet mellan köp- och säljkursen) samt högre volatilitet. Som generell regel utgör små valutapar alla andra par än de sex stora valutaparen som omnämns ovan.

→ Se aktuella priser och analysera de mindre valutaparen hos TradingView.

Exotiska valutapar

Exotiska valutapar inkluderar vanligtvis en valuta från ett tillväxtmarknadsland. Anledningen till att de kallas exotiska valutapar har ingenting att göra med länderna rent geografiska, utan snarare om de karaktärsdrag som ofta är förenade med handel i dessa specifika valutapar. Exotiska valutapar har generellt sett lägre likviditet/omsättning, med större spreadar och högre volatilitet till följd.

Exempel på exotiska valutapar inkluderar den sydafrikanska randen (ZAR), Hong Kong-dollarn (HKD) och den mexikanska peson (MXN).

→ Se aktuella priser och analysera exotiska valutaparen hos TradingView.

Pips

En pip är en standardiserad enhet för beräkning av prisförändringar i valutapar. För de flesta valutapar skriver man priset med med fyra decimaler, exempelvis 1.2047. Exempel; låt oss säga att valutaparet EUR/USD just nu handlas till 1.2062, men en stund senare sjunker till 1,2060, då säger man att priset gått ner 2 pips, eller 0,0002 USD. Man utgår alltså från den sista decimalen i beräkningen av pips.

Lägg noga märke till att man ofta ser en femte decimal, exempelvis på plattformen MetaTrader 4, men som ofta skrivs med en mindre siffra som kallas pipette och alltså utgör en tiondel av värdet av en pip.

Hävstång

Som framgick i beskrivningen av pips så är värdet på den minsta prisrörelsen endast 0,0001 USD vid valutahandel med EUR/USD (samt övriga valutapar där USD är motvaluta). Det innebär förstås att även om du hade rätt i ditt beslut att köpa eller sälja EUR/USD så kan du endast tjäna eller förlora betydande summor om du handlar med väldigt stora volymer. För en privatperson som endast handlar med sitt egna kapital innebär detta att det aldrig eller sällan blir några pengar att tala om.

Lösningen på detta problem är att använda sig av så kallad hävstång (från engelskans leverage). De flesta valutamäklare erbjuder hävstång på både 100, 200, 400 och ibland över 1000 gånger. Om du handlar EUR/USD med en hävstång på upp till 400:1, blir alltså den position som du köper 400 gånger. Handlar du med 100 USD innebär hävstången att din order istället är värd 40 000 USD.

Hävstången är dock ett tveeggat svärd, där vinster såväl som förluster får samma utökade effekt.

Lot

Historiskt sett handlas valuta i så kallade lots (fritt översatt till valutakontrakt), med standardstorleken 100 000 enheter. Det finns dock även mini-lots i storleken 10 000 enheter samt micro-lots i storleken 1 000 enheter. Beroende på hävstång och positionens storlek varierar därför värdet på en pip (minsta prisrörelse). Om vi nu köper en mini-lot i valutaparet EUR/USD till priset 1,2065 köper vi alltså 10 000 euro till dess värde i USD. Om vi sedan stänger positionen vid priset 1,2165 har värdet ökat med 100 pips, eller 1 cent (USD). För en order i storleken 10 000 USD är alltså varje pip värd (10 000 x 0,0001=1) 1 USD, vilket innebär en vinst på 100 USD. Omvänt gäller att om vi stänger köppositionen efter att priset istället har fallit med 100 pips, vilket då innebär en förlust på 100 USD.

Säkerhetsmarginal

Vi kan betrakta en mäklare av valutahandel som en bank vilken är beredd att finansiera vår handel genom att erbjuda oss hävstång. För att göra detta kräver mäklaren en säkerhetsmarginal, som den håller tillfälligt som garant för positionen. Säkerhetsmarginalen beräknas alltid enligt basvalutan, dvs. den valuta som står till vänster i valutaparet. Om ditt handelskonto har en annan valuta räknar plattformen automatiskt om säkerhetsmarginalen från basvalutan till ditt kontos valuta.

Exempel: För att öppna ovanstående order (10 000 enheter EUR/USD) med en hävstång på 400:1 behövs en säkerhetsmarginal på 25 euro (10 000 x 0,25%) och med en hävstång på 200:1 en särkerhetsmarginal på 50 euro (10 000 x 0,5%).

Margin Call

Ett så kallat Margin Call inträffar när du riskerar att sakna täckning på ditt konto för dina öppna positioners säkerhetsmarginaler. Om ditt egna kapital faller under 10% av använd marginal sker ett margin call, där dina öppna positioner kan börja stängas för att upprätthålla säkerhetsmarginalerna. Detta förfarande kan se lite olika ut beroende på vilken mäklare man använder sig av men är i grunden till för att skydda såväl handlaren som mäklaren från omfattande förluster.

Valutarelaterade nyheter och aktuella valuta kurser

Priserna på olika valutor styrs till stor del av olika makrorelaterade händelser, hur världens centralbanker agerar, råvarupriser etc och nedan listar vi aktuella nyheter som i olika omfattning påverkar världens valutamarknader.