Forex trading – Vad innebär valutahandel, hur kommer man igång och vilka är de bästa tradingstrategierna oktober 2023?

Vad är forex trading / FX trading och hur fungerar det? Vad betyder begreppen i valutahandel? I den här guiden får du svar på detta, hjälp med att komma igång med forex trading och tips om strategier!

Valutahandeln utgör världens mest likvida marknad. Ingen annan marknad kommer i närheten av de skyhöga belopp som omsätts på valutamarknaden, vilken på engelska kallas Foreign Exchange, eller kort och gott forex eller FX.

Nedan går vi igenom hur det fungerar att handla med valuta, hur du kan tjäna pengar på CFD-handel med FX, vilka olika aktörer som ingår samt viktiga begrepp att känna till. Du hittar också aktuella valutakurser samt ett skräddarsytt nyhetsflöde med viktiga valuta- och makrorelaterade nyheter som kan påverka dessa marknader.

Introduktion till trading och FX trading

Så, du är intresserad av trading och kanske specifikt forex trading i Sverige? Då har du kommit rätt! Låt oss dyka in i vad trading egentligen innebär och börja handla.

Vad är trading?

Tänk på trading som att vara på en stor global marknad. Men istället för att köpa och sälja frukt, grönsaker eller andra fysiska produkter, handlar du med finansiella instrument. Dessa kan vara aktier (andelar i företag), valutor (som dollar och euro), råvaror (som guld och olja) och till och med koncept som optioner.

Tips: Är du ny till trading? Då rekommenderar vi vår stora kom igång-guide Trading för nybörjare.

Knepet med trading är att du vill köpa lågt och sälja högt, eller i vissa fall, sälja högt och sedan köpa lågt. Syftet är att dra nytta av prisförändringar på marknaden och tjäna pengar på dessa fluktuationer.

Varför intresset för trading?

Digitaliseringen har gjort att det idag är enkelt att komma igång med trading direkt via ens mobil eller dator. Dessutom svämmar nätet över av tips och influencers som delar med sig av sina strategier. På så sätt får allt fler upp ögonen för trading och vill vara med i spelet.

För vissa människor är trading en väg till snabba pengar. Men, som du kanske kan gissa, kommer möjligheten till snabba pengar med höga risker. Trading är lite som ett schackspel, där man använder sina analytiska färdigheter för att försöka förutsäga marknadens drag och dra nytta av dem.

Fördelar med forex trading

Forex trading har en mängd fördelar som gör det till ett populärt val för både nybörjare och erfarna traders. Här är några av de främsta fördelarna:

• Generösa öppettider: Hos till exempel IG kan du handla med valutor från kl 22 söndag till kl 23 fredag.
• Stor likviditet: Forex marknaden är den största finansiella marknaden i världen. Det finns därför alltid tillräckligt med köpare och säljare och är lätt att genomföra trades – även med stor volym!
• Hävstång: Med derivat som CFD:er kan du handla med mer pengar än du faktiskt har på ditt konto, tack vare hävstång. Hävstångseffekten kan öka dina potentiella vinster, men kom ihåg att det också ökar dina potentiella förluster.
• Gå lång eller kort – tjäna på både upp- och nedgång: I forex trading kan du tjäna pengar både när valutapriserna stiger och när de faller, beroende på hur du placerar dina trades.
• Börja med små summor: Du behöver inte ha tusentals kronor för att börja med. Många mäklare tillåter dig att öppna konton med endast några hundralappar.
• Gratis demokonton: Många plattformar erbjuder demokonton där du kan öva på att handla med virtuella pengar.
• Brett utbud av valutapar: Det finns såväl större valutapar som mindre par och framväxande valutor.
  

Risker / nackdelar med FX trading

Samtidigt som det finns många fördelar, är det viktigt att komma ihåg att valutahandel också innebär risker. Nedan listar vi viktiga saker som du bör tänka på:

• Risk för förluster: Som i all trading finns stor risk att förlora dina pengar. Även professionella kunder förlorar pengar ibland – det är en del av tradingen!
• Komplexitet: FX är komplexa instrument som innebär att de påverkas av en mängd olika faktorer, från makroekonomiska rapporter till politiska händelser.
• Hävstång kan öka förluster: Hävstång låter dig handla med mer pengar än du faktiskt har, vilket kan öka dina vinster. Men det kan också öka dina förluster.
• Kräver stresstolerans: Forex trading kräver disciplin och tålamod. Du behöver kunna hantera förluster utan att låta dina känslor styra dina beslut.
• Kostnader för spread: Även om många forex mäklare inte tar ut courtage (som för aktiehandel), kommer du fortfarande att behöva betala spreaden (skillnaden mellan köp- och säljpriset), vilket kan äta upp en del av dina vinster.
• Plötsliga marknadsförändringar: Valutapriser kan ändras snabbt i oväntad riktning, och utan förvarning på grund av händelser, vilket kan leda till stora förluster.
• Kräver tid: Att bli en framgångsrik trader kräver tid, engagemang och lärande. Det är sällan en "bli rik snabbt"-metod.

Vad behöver du för att börja med trading?

Först och främst behöver du en vilja att lära dig och förstå att trading innebär risk. Ingen, oavsett erfarenhet, kan alltid förutsäga marknaden korrekt. Så var beredd på att du kommer att göra misstag och förlora pengar ibland. Det är en del av processen.

Nästa är att du behöver en plattform eller mäklare för att utföra dina trades. Dessa finns i alla former och storlekar, med olika avgifter, verktyg och nivåer av kundsupport. Vi rekommenderar IG för CFD-trading med valutor.

Sist men inte minst behöver du pengar att handla med. Men kom ihåg, bara investera vad du är villig och har råd att förlora.

Vad är forex trading?

Nu när du har en grundläggande förståelse för trading, låt oss smalna ner fokus till en specifik typ av trading, nämligen valutahandel, forex trading, eller FX trading som det också kallas.

Valutahandeln utgör världens mest likvida marknad. Sanningen är att ingen annan marknad kommer i närheten av de skyhöga belopp som omsätts på valutamarknaden, vilken på engelska kallas Foreign Exchange, eller kort och gott forex eller FX. Innebörden av valutahandel är all handel som sker med olika former av valuta. Nedan berättar vi mer ingående hur det fungerar.

Forex trading handlar om att köpa och sälja valutor, antingen direkt (spot) eller i form av derivat som exempelvis CFD:er där du spekulerar om prisförändringar och inte äger själva valutorna utan istället ett kontrakt. Oavsett vilken typ av instrument som du väljer är målet att tjäna pengar på prisförändringar mellan valutorna, åt det ena eller andra hållet.

Hur fungerar forex trading?

I forex trading handlar du alltid med valutapar, som EUR/USD (Euro mot amerikanska dollar) eller GBP/JPY (Brittiska pund mot Japanska yen). När du handlar valutapar köper du i själva verket en valuta samtidigt som du säljer en annan.

Det är vanligt att valutahandel sker via derivat som till exempel CFD-kontrakt. Investerar du pengar i form av CFD-handel så äger du inte själva valutorna, men kan ändå dra nytta av prisrörelserna eftersom de speglas i kontraktet.

Exempel: EUR/USD är världens mest handlade valutaparet. EUR är symbolen för euron och USD är symbolen för den amerikanska dollarn. I ovanstående valutapar benämns EUR som basvaluta (på engelska base currency) och USD benämns som motvaluta (på engelska quote currency).

För att ytterligare klargöra detta enkla exempel på valutahandel kan vi lägga till några siffror. Om vi antar att EUR/USD handlas vid 1.20345 betyder det att 1 euro = 1.20304 USD. Med andra ord är euron starkare än dollarn, eller omvänt behöver du fler dollar för att köpa euro.

‌Prisgraf i veckoupplösning för världen största valutapar EUR/USD, alltså priset på euro i relation till den amerikanska dollarn. Se en interaktiv prisgraf direkt hos TradingView.

Prisändringar mellan valutorna sker hela tiden, på grund av en mängd olika faktorer som:

• Makroekonomiska nyheter
• Politiska händelser
• Marknadens övergripande “humör”, känd som sentiment

Din uppgift som en forex trader är att försöka förutsäga dessa förändringar och göra trades baserat på dina förutsägelser.

CFD-handel hos IG med forex / valuta

Utöver vanlig så kallad spothandel, där du handlar valutaparen direkt, är CFD-handel det mest populära sättet för forex trading Sverige. CFD står för Contract for Difference och är ett kontrakt som du ingår med mäklaren. Tänk på CFD -handel med FX som en slags spegel: CFD:er speglar värdet av forex utan att du äger den underliggande tillgången. Du och mäklaren, i detta fall IG, ingår ett kontrakt där ni är överens om att utbyta skillnaden mellan valutaparets värde vid kontraktets början och dess slut.

Om du tror att EUR kommer att stiga i värde mot USD, går du in i en "köp"-position (du "går lång"). Om du tror att EUR kommer att falla i värde, går du in i en "sälj"-position (du "går kort"). Din vinst eller förlust bestäms av hur rätt eller fel du var i din förutsägelse.

Men CFD-handel innebär en hög risk. Det finns hög risk att förlora pengar på CFD. Varför? Ett svar stavas hävstångseffekt. Hävstång innebär att du kan handla med mer pengar än du faktiskt sätter in, vilket kan förstora dina vinster, men också dina förluster.

CFD-handel hos IG är populärt, delvis för att de erbjuder konkurrenskraftiga spreadar, skillnaden mellan köp- och säljpriset, och tillgång till handel 24 timmar om dygnet. Innan du börjar med CFD-handel är det bra att ha en förståelse för hur marknaden fungerar, en handelsplan och riskhanteringsstrategi och en hel del mod – beredskap att ta risker, men bara de du har råd att ta!

Spothandel – för dig som vill handla direkt med valuta

Utöver FX handel via derivat, som CFD, går det även att handla på spotmarknaden. Detta innebär att du handlar med valuta “on the spot”, alltså direkt via valutamarknaden.

Låt oss säga att du tror att euron (EUR) kommer att stiga i värde jämfört med den amerikanska dollarn (USD). Du köper då ett visst belopp av EUR genom att betala med USD. Du äger nu faktiskt den valutan som en tillgång. Om euron sedan stiger i värde (jämfört med dollarn), kan du sälja dina euro och göra en vinst.

Medan du i teorin äger valutan du köpt, förvaras den oftast elektroniskt på ditt handelskonto. Du får naturligtvis inte en bunt eurosedlar hemskickade till dig. Spotmarknaden för valutahandel skiljer sig från CFD-handel eftersom du faktiskt köper eller säljer själva valutan, men i praktiken är inte skillnaden speciellt stor då det i båda fallen oavsett handlar om att ha rätt i sin prognos och göra fler (eller större) vinstaffärer än motsvarande förluster.

Analysera valutor kostnadsfritt med analysplattformen TradingView

Med den kostnadsfria (nåväl, det finns betalversion också) analysplattformen TradingView kan du se aktuella priser för alla världens valutapar samt se kursgrafer, viktiga nyheter och göra teknisk analys.

Varför handla med forex?

Forex-marknaden är den största och mest likvida finansiella marknaden i världen, med handel dygnet runt från söndag kväll till fredag kväll för forex trading Sverige. Detta gör det möjligt för traders att handla när de vill, oavsett om det är på morgonen, eftermiddagen, kvällen eller mitt i natten.

Dessutom erbjuder handeln en hög grad av hävstång, vilket innebär att du kan kontrollera en stor summa pengar med en relativt liten insättning. Men var försiktig, eftersom hävstång ökar både dina potentiella vinster och potentiella förluster.

Så, det är forex trading i ett nötskal! Som med all trading, är det viktigt att förstå att det finns risker involverade, och det är avgörande att lära sig och öva innan du satsar stora summor pengar. Men med tid, tålamod och utbildning, kan forex trading vara en spännande och potentiellt lönsam aktivitet. Lycka till på din tradingresa!

Securities and Exchange Commission (SEC)

Det finns flera organisationer och tillsynsmyndigheter som spelar en viktig roll på finansmarknaderna. En sådan organisation är den amerikanska Securities and Exchange Commission (SEC). SEC är den amerikanska federala myndigheten som ansvarar för att övervaka och reglera värdepappersmarknaden, inklusive aktier, obligationer och även valutamarknaden i viss utsträckning. SEC:s huvudsyfte är att skydda investerare, upprätthålla rättvisa och effektiva marknader samt främja kapitalbildning.

Medan valutamarknaden primärt regleras av Commodity Futures Trading Commission (CFTC) och National Futures Association (NFA) i USA, spelar SEC en roll när det gäller att övervaka företag som erbjuder dessa tjänster. Det betyder att om du använder en amerikansk baserad handelsplattform för din forex trading, har SEC en hand i att skydda dina intressen.

Valutahandelns olika aktörer

De största aktörerna inom valutahandel är centralbanker vilka handlar valutor som medel för att bekämpa inflation, stabilisera sin egen valuta eller för att bygga upp reserver i utländsk valuta. Utöver centralbankerna finns andra stora aktörer såsom banker, internationella, multinationella företag samt andra större investerare eller traders.

Ett multinationellt företag som har sin tillverkning i ett land men säljer över hela världen kan behöva gardera sig mot valutafluktuationer genom att köpa stora mängder olika valutor, ett begrepp som kallas för “hedging” eller att “hedga”.

Idag kan i princip vem som helst ägna sig åt forex trading i Sverige med en reglerad mäklare. Med en smartphone kan man idag handla när som helst på dygnet oavsett var man befinner sig.

Öppettider för valutahandel

En av de stora fördelarna med valutahandel är dess tillgänglighet och generösa öppettider. Om du investerar på Stockholmsbörsen vet du säkert redan att den håller öppet mellan 9 på morgonen svensk tid till 17:30 (se börsens öppettider för aktiehandel). Handeln med valutor däremot håller i princip alltid öppet, eller åtminstone under vardagar.

Från ett svenskt perspektiv öppnar handelsveckan i Sydney och Tokyo redan på natten mellan söndag och måndag samt avslutas i New York på fredagskvällen. Det som kan vara värt att hålla utkik efter är främst de “överlappande” handelstiderna – detta då störst volym och volatilitet och således även handelsmöjligheter då vanligtvis förekommer under dessa tidsperioder.

Under handelsdagen håller de olika handelscentrumen öppet enligt följande tider (svensk tid):

• Frankfurt 08:00-16:00
• London 09:00-17:00
• New York 14:00-22:00
• Sydney 00:00-08:00
• Tokyo 01:00-09:00

Vanliga begrepp inom forex trading

Stora valutapar

När du handlar valutapar kommer du att stöta på 6-7 större valutapar inom din dagliga valutahandel. Dessa inkluderar GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, USD/CAD, AUD/USD, NXD/USD samt EUR/USD. Enkelt uttryckt, de utgör de mest handlade/omsatta valutaparen i världen.

Se aktuella priser och analysera de större valutaparen hos TradingView.

Små valutapar

Små valutapar, inklusive par där den svenska kronan ingår, handlas i mindre omfattning än de stora valutaparen. De har lägre likviditet än de stora valutaparen och de har ofta större spreadar (avståndet mellan köp- och säljkursen) samt högre volatilitet. Som generell regel utgör små valutapar alla andra par än de sex stora valutaparen som omnämns ovan.

Se aktuella priser och analysera de mindre valutaparen hos TradingView.

Exotiska valutapar

Exotiska valutapar inkluderar vanligtvis en valuta från ett tillväxtmarknadsland. Anledningen till att de kallas exotiska valutapar har ingenting att göra med länderna rent geografiskt, utan snarare om de karaktärsdrag som ofta är förenade med handel i dessa specifika valutapar. Exotiska valutapar har generellt sett lägre likviditet/omsättning, med större spreadar och högre volatilitet till följd.

Exempel på exotiska valutapar inkluderar den sydafrikanska randen (ZAR), Hong Kong-dollarn (HKD) och den mexikanska peson (MXN).

Se aktuella priser och analysera exotiska valutaparen hos TradingView.

Pips

En pip är en standardiserad enhet för beräkning av prisförändringar i valutapar. För de flesta valutapar skriver man priset med fyra decimaler, exempelvis 1.2047.

Exempel: Låt oss säga att valutaparet EUR/USD just nu handlas till 1.2062, men en stund senare sjunker till 1.2060, då säger man att priset gått ner 2 pips, eller 0.0002 USD. Man utgår alltså från den sista decimalen i beräkningen av pips.

Lägg noga märke till att man ofta ser en femte decimal, exempelvis på plattformen MetaTrader 4, men som ofta skrivs med en mindre siffra som kallas pipette och alltså utgör en tiondel av värdet av en pip.

Hävstång

Som framgick i beskrivningen av pips så är värdet på den minsta prisrörelsen endast 0.0001 USD vid valutahandel med EUR/USD (samt övriga valutapar där USD är motvaluta). Det innebär att även om du hade rätt i ditt beslut att köpa eller sälja så kan du endast tjäna eller förlora betydande summor om du handlar med väldigt stora volymer. För en privatperson som endast handlar med sitt eget kapital innebär detta att det aldrig eller sällan blir några pengar att tala om.

Lösningen på detta problem är att använda sig av så kallad hävstång (från engelskans leverage). De flesta valutamäklare erbjuder hävstång på både 100, 200, 400 och ibland över 1 000 gånger. Om du handlar EUR/USD med en hävstång på upp till 400:1, blir alltså den position som du köper 400 gånger. Handlar du med 100 USD innebär hävstången att din order istället är värd 40 000 USD.

Hävstången är ett tveeggat svärd, där vinster såväl som förluster får samma utökade effekt!

Lot

Historiskt sett handlas valuta i så kallade lots (fritt översatt till valutakontrakt), med standardstorleken 100 000 enheter. Det finns dock även mini-lots i storleken 10 000 enheter samt micro-lots i storleken 1 000 enheter. Beroende på hävstång och positionens storlek varierar därför värdet på en pip (minsta prisrörelse).

Om vi nu köper en mini-lot i valutaparet EUR/USD till priset 1.2065 köper vi alltså 10 000 euro till dess värde i USD. Om vi sedan stänger positionen vid priset 1.2165 har värdet ökat med 100 pips, eller 1 cent (USD). För en order i storleken 10 000 USD är alltså varje pip värd (10 000 x 0.0001=1) 1 USD, vilket innebär en vinst på 100 USD. Omvänt gäller att om vi stänger köppositionen efter att priset istället har fallit med 100 pips, vilket då innebär en förlust på 100 USD.

Säkerhetsmarginal (margin)

Vi kan betrakta en mäklare av valutahandel som en bank vilken är beredd att finansiera vår handel genom att erbjuda oss hävstång. För att göra detta kräver mäklaren en säkerhetsmarginal, som den håller tillfälligt som garant för positionen.

Säkerhetsmarginalen beräknas alltid enligt basvalutan, alltså den valuta som står till vänster i valutaparet. Om ditt handelskonto har en annan valuta räknar plattformen automatiskt om säkerhetsmarginalen från basvalutan till ditt kontos valuta.

Exempel: För att öppna ovanstående order (10 000 enheter EUR/USD) med en hävstång på 400:1 behövs en säkerhetsmarginal på 25 euro (10 000 x 0,25%) och med en hävstång på 200:1 en särkerhetsmarginal på 50 euro (10 000 x 0,5%).

Margin Call

Ett så kallat Margin Call inträffar när du riskerar att sakna täckning på ditt konto för dina öppna positioners säkerhetsmarginaler. Om ditt egna kapital faller under 10% av använd marginal sker ett margin call, där dina öppna positioner kan börja stängas för att upprätthålla säkerhetsmarginalerna. Detta kan se lite olika ut beroende på vilken mäklare man använder sig av men är i grunden till för att skydda såväl handlaren som mäklaren från omfattande förluster.

Läs mer: Om du vill fördjupa dig mer om kryptovalutor och olika sätt att handla med eller investera rekommenderar vi våra guider Köpa kryptovalutor, Handla Bitcoin och Handla Ethereum.

Steg för steg: Så kommer du igång med forextrading via IG

Känner du dig redo att ta klivet in i världen av forex trading? Här följer en enkel steg-för-steg guide om hur du enkelt öppnar konto hos IG:

• Besök IG.com. Klicka på” Öppna tradingkonto” och verifiera dig med BankID. Tips: Om du vill börja med ett demokonto, för att öva på trading utan riktiga pengar, välj “Öppna demokonto”.
• Lägg upp en plan för din forextrading, inklusive verktyg för riskhantering, mål och tradingstrategi.
• Välj om du vill köpa eller sälja valutapar via hemsidan, appen eller en plattform från en extern leverantör. Det sistnämnda passar bäst för mer erfarna.
• Sätt in pengar och välj köp eller sälj för ditt valda valutapar genom att öppna orderfönstret på den valda marknaden.
• Använd gärna funktioner för stopp och limits för riskhantering.
• Följ dina öppna positioner enkelt genom att logga in på IG när som helst. Du stänger en position genom att öppna en position i motsatt riktning.

Nu är du igång! Med tålamod och nyfikenhet kommer du att lära dig allt mer om valutahandel! IG har gott om tips och användbara verktyg på sin plattform som är perfekta att dra nytta av.

Bästa strategier för valutahandel

När du börjar handla är det bra att ha en strategi uttänkt. Här följer några vanliga strategier som traders använder sig av.

1. Trendföljande strategi

Trendföljande är kanske den mest populära strategin inom valutahandel. Den går helt enkelt ut på att identifiera en trend på marknaden, och sedan följa den. Om valutaparet EUR/USD verkar gå uppåt, köper du. Om det verkar gå ner, säljer du.

2. Swing trading

Swing trading är en strategi för de som gillar att vara lite mer avvaktande. Istället för att hoppa på varje liten rörelse på marknaden, väntar swing traders på större svängningar (eller "swings") i valutapriserna innan de agerar. Det kan ta dagar, veckor, eller till och med månader.

3. Daytrading & Scalping

Daytrading innebär att du handlar varje dag, och stänger dina positioner före natten. Scalping är en strategi inom daytrading, som innebär att du försöker utnyttja mycket små prisförändringar och gör ofta en stor mängd trades varje dag. Om trendföljande är ett maraton och swing trading en sprint, då är scalping ett 100-meters lopp i högsta hastighet.

4. Positionshandel

Positionshandel är för de långsiktiga. Istället för att oroa sig över de dagliga svängningarna på marknaden, håller positionshandlare sina positioner öppna i veckor, månader eller till och med år, med förhoppningen om att dra nytta av stora trender eller rörelser på marknaden.

Det finns inget rätt eller fel sätt att handla forex - vilken strategi som passar dig bäst beror på dina mål, din risktolerans och din personlighet. Vissa gillar spänningen i scalping, medan andra föredrar det lugnare tempot i positionshandel.

Vanliga frågor och svar om forex trading

Vad är forex trading?

Forex trading är spekulation i, eller köp och försäljning av, valutor för att tjäna pengar på prisförändringar.

Hur kommer jag igång med forex trading?

Du behöver handelsplattform, en grundläggande förståelse för hur valutamarknaden fungerar, och pengar att investera. Vi rekommenderar svenska IG för valutahandel.

Vad betyder “valutapar” inom forex trading?

Valutapar representerar två valutor du handlar mot varandra.

Vad är basvaluta och kvotvärdesvaluta?

I ett valutapar är basvalutan den första valutan, och kvotvärdesvalutan är den andra. T.ex i EUR och USD, är EUR basvalutan och USD är kvotvärdesvalutan.

Hur tjänar jag pengar på forex trading?

Du tjänar pengar genom att korrekt förutse hur växelkursen mellan två valutor kommer att förändras.

Vad är hävstång?

Hävstång innebär att du kan kontrollera en stor mängd valuta med en mindre insättning. Det ökar både potentiella vinster och förluster.

Är forex trading riskabelt?

Ja, alla former av trading, inklusive forex, innebär risker. Det är viktigt att bara handla med pengar du har råd att förlora.

Behöver jag mycket pengar för att starta med forex trading?

Nej, du kan starta med en liten insättning.

Kan jag öva forex trading utan att riskera riktiga pengar?

Ja, många handelsplattformar, till exempel IG, erbjuder demokonton där du kan testa på trading gratis.

Valutarelaterade nyheter och aktuella valuta kurser

Priserna på olika valutor styrs till stor del av olika makrorelaterade händelser, hur världens centralbanker agerar, råvarupriser etc och nedan listar vi aktuella nyheter som i olika omfattning påverkar världens valutamarknader.