Det är dags att börja förbereda din skattedeklaration. Det finns många avdrag att hålla reda på och det kan vara svårt att veta vilka som är relevanta för just dig. Här presenteras 30 tips på avdrag som kan vara till nytta för de flesta.
- Det finns mängder av saker du kan dra av på skatten, som arbetsredskap och resor i tjänsten.
- Avdrag för arbete hemma under pandemin har varit en het fråga de senaste åren, men reglerna har inte ändrats.
- Nya avdrag för 2023/2024 inkluderar tvätt av textilier och kläder, möblering och bostadstillsyn.
Det finns en rad avdrag att göra på skatten, inte bara för företagare utan även för privatpersoner och löntagare. Vilka avdrag du får göra beror på bland annat din boendesituation och arbetsform. Vissa avdrag är ovanliga och kanske inte relevanta för alla, men vi har sammanställt de tips vi tror kan vara av intresse för de flesta.
Avdragstips för 2023/2024
Bland avdragen du kan göra finns räntor, allmänna avdrag som pensionssparande och underhållsbidrag, samt grundavdrag som beror på din inkomst. Du kan också göra avdrag för arbete hemma, men reglerna har inte ändrats trots pandemin. Schablonavdraget för arbete hemma förblir oförändrat.
Andra avdrag att tänka på inkluderar internetkostnader om du har ett godkänt hemmakontor, ROT och RUT om du äger en bostad, och avdrag för arbetsredskap som du själv köpt. Du kan också göra avdrag för resor i tjänsten, även om du bara rört dig inom Sverige.
Vi på Börskollen vill betona att det är viktigt att göra rätt avdrag för att varken betala för mycket eller för lite skatt. Med det sagt, till tipsen nedan.
30 tips på avdrag för deklarationen
Många skatteavdrag är så specifika att de sällan berör den breda allmänheten. De mer ovanliga avdragen täcker allt från kostnader för att samla kottar till utgifter för att driva politiska kampanjer. Därför är tipsen något nedbantade och utgör tips på avdrag som vi anser kan vara relevanta och till nytta för de flesta människor och med inspiration från sammanställningen här.
Alla avdrag finns även listade hos Skatteverket.
- Advokat- och Rättegångskostnader: Avdragsgilla vid arbetsrelaterade tvister.
- Allmänna Avdrag: Inkluderar bland annat icke arbetsgivarbetalt pensionssparande, underhållsbidrag, och utländska socialförsäkringsavgifter.
- Arbete Hemifrån: Inga nya avdrag för hemarbete tillkommit trots pandemin. Schablonavdrag gäller för hemmakontor.
- Arbetsredskap: Fullt avdrag för nödvändiga arbetsredskap såsom dator eller surfplatta om arbetsgivaren inte tillhandahåller detta.
- Arbetssökande: Avdrag för resor och kostnader relaterade till jobbsökande.
- Bostadsförsäljning: Vinst beskattas med 22%, med avdrag vid förlust.
- Cykel: Avdrag på 350 kronor om du cyklar till jobbet.
- Dubbelt Boende: Avdrag för dubbel bosättning vid arbetsrelaterad flytt, med vissa krav.
- Flyttkostnader: RUT-avdrag för flyttjänster inklusive flyttstädning.
- Färdmedel till Jobbet: Möjlighet till reseavdrag vid användning av egen bil, med specifika krav och satser beroende på färdmedel.
- Förbättringsutgifter: Avdrag för bostadsförbättringar inför försäljning.
- Gåvor: Utökad skattereduktion för gåvor upp till 12 000 kronor.
- Grundavdrag: Beräknas automatiskt baserat på din inkomst och bostadsort i Sverige under året.
- Grön Teknik: Skattereduktion på 50% för installation av grön teknik.
- Hobbyverksamhet: Möjligt avdrag för kostnader relaterade till hobby som genererar inkomst.
- Hund: Avdrag för registrerad tjänstehund.
- Idrottsutövare: Avdrag för utgifter relaterade till idrottsverksamhet.
- Internet: 50% av internetkostnaden är avdragsgillt för godkänt hemmakontor.
- Kapitalinkomst: Beskattning av kapitalinkomster med möjlighet till avdrag vid förlust.
- Mobiltelefon: Avdrag för arbetsrelaterad användning av privat mobiltelefon.
- Parkering: Avdrag för parkeringskostnader om du använt bilen till jobbet minst 160 dagar.
- Resor: Avdrag för tjänsteresor och vissa arbetsresor inom Sverige.
- ROT och RUT: Möjlighet till avdrag för hantverkstjänster och hushållsnära tjänster, med ett maxbelopp på 75 000 kronor vardera av dessa två. Från 2024 räknas inte rot- och rutavdrag ihop.
- Räntor: Du kan dra av betalda räntor, förutom CSN-lån och bolån. För räntor utan kontrolluppgift, fyll i detta under "Övriga Upplysningar".
- Telefon och Porto: Arbetsrelaterade kostnader är avdragsgilla.
- Tidskrifter och Facklitteratur: Avdrag för material relaterat till ditt arbete.
- Trängselskatt: Avdrag för trängselskatt vid tjänsteresor eller arbetspendling med bil.
- Utbildning: Avdrag för utbildningsrelaterade kostnader som främjar ditt arbete.
- Uthyrning av Bostad: Du kanke hyr ut ett attefallshus på gården eller annan bostad i hemmet. Schablonavdrag upp till 40 000 kronor för uthyrning, plus 20% av hyresintäkterna
- Bärplockning: Skattefri inkomst upp till 12.000 kr
Deklaration – alla viktiga datum
Från digital brevlåda till skatteåterbäring, här är en omfattande guide till allt du behöver veta inför deklarationen 2024 så som alla viktiga datum och checklista
Missa inte: Deklaration 2024: Alla viktiga datum och allt du behöver veta
| Datum | Kommentar | |
|---|---|---|
| 3 mars | Detta är deadline för att skapa en digital brevlåda om man önskar motta sin deklaration elektroniskt. Efter detta datum, eller om man väljer att inte skaffa en digital brevlåda, blir man tvungen att vänta på den tryckta versionen. | |
| 4–8 mars | Elektroniska deklarationer distribueras till de som registrerade en digital brevlåda före den 3 mars. | |
| 15 mars–15 april | Perioden då tryckta deklarationer distribueras. | |
| 19 mars | Startdatum för när deklarationen blir tillgänglig på Skatteverkets hemsida och i deras app. | |
| 3 april | Deadline för att lämna in deklarationen elektroniskt om man vill ha möjlighet till skatteåterbäring kort efter påsk. | |
| 9–12 april | Utbetalning av skatteåterbäring för dem som godkänt sin deklaration elektroniskt senast den 3 april utan att göra ändringar. | |
| 2 maj | Sista inlämningsdag för inkomstdeklarationen för år 2023. Skatteverket ska ha mottagit deklarationen senast denna dag vid midnatt. | |
| 4–7 juni | Utbetalningsperiod för skatteåterbäring till de som inte fick den i april. | |
| 12 september | Deadline för inbetalning av eventuell restskatt. |
