Experter: Den här klassiska investeringsstrategin är ”extremt effektiv” – särskilt när det blåser

Osäkra tider på aktiemarknaden får många investerare att tveka. I ett turbulent börsklimat har en klassisk investeringsstrategi visat sig vara både robust och enkel att följa för den långsiktige, enligt experter.

• Månadssparande hjälper investerare hantera marknadens svängningar.
• Strategin bygger på att investera en fast summa regelbundet.
• Historiskt har börsen återhämtat sig snabbt efter nedgångar.

Flera experter har på senare tid lyft fram fördelarna med så kallad ”dollar-cost averaging”, eller månadssparande, som en stabil investeringsmetod även under perioder med hög volatilitet. Enligt CNBC är det särskilt när marknaden är turbulent som strategin visar sin styrka.

Varför månadssparande minskar risken vid börsfall

Strategin innebär att investeraren placerar samma belopp vid fasta tidsintervall, oavsett om marknaden går upp eller ner.

Detta resulterar i att fler aktier köps när priserna är låga, och färre när de är höga. På så sätt jämnas inköpspriserna ut över tid och risken för att investera en större summa strax före ett börsfall minskar.

Det kanske inte är nytt och innovativt. Men det är extremt effektivt.

David McInnis, Aristia Wealth Management, till CNBC

Genom att automatisera insättningarna, exempelvis via månatliga överföringar till aktiekonto eller pensionssparande, slipper investeraren fatta beslut i affekt under oroliga perioder på marknaden.

Emotionella fallgropar och historiska studier

Enligt Kelly LaVigne, vice vd på Allianz Life, tenderar många att köpa mer när marknaden är stark och att avstå under nedgångar, trots att det långsiktigt är mer lönsamt att göra tvärtom.

Med ett regelbundet sparande undviks dessa vanliga misstag, då investeringen sker automatiskt och oberoende av marknadens läge.

Roger Young på T. Rowe Price säger till CNBC att disciplinen att investera regelbundet gör det lättare att dra nytta av tillfälliga nedgångar på börsen.

Statistik över det amerikanska S&P 500-indexet visar också att marknaden historiskt återhämtat sig snabbt efter större nedgångar. Sedan 1928 har indexet gått in i björnmarknad 27 gånger, och i genomsnitt har återhämtningen tagit knappt tio månader enligt Hartford Funds.

Månadssparande kan därmed vara ett kraftfullt verktyg för långsiktig kapitaluppbyggnad, särskilt för yngre investerare som har tid att övervintra marknadens svängningar.