Marcus Hernhag: Här är de bästa utdelande fonderna just nu
Utdelande aktiefonder väcker ökat intresse på den svenska marknaden. Nya alternativ för sparare ger möjlighet till regelbundna kassaflöden och riskspridning, men det finns olika strategier och villkor att ta ställning till.
- Fler utdelande aktiefonder blir tillgängliga för småsparare
- Direktavkastning och utdelningsfrekvens varierar mellan olika fondtyper
- Val av fond kan påverka både risk och kassaflöde
Enligt Privata Affärer har utbudet av utdelande aktiefonder ökat på den svenska marknaden. Fonderna lockar främst sparare som söker ett jämnt kassaflöde och bred riskspridning jämfört med investeringar i enskilda aktier.
Olika modeller för utdelning och kassaflöde
Bland de nya alternativen finns globala fonder som Storebrand Global High Dividend Low Volatility B SEK. Den ger en direktavkastning på cirka 6 procent, men delar ut mer än vad innehaven genererar. För att täcka utdelningen säljs därför en del av fondens aktier, vilket kan påverka fondens värde över tid.
Lever man på utdelningen är det kanske praktiskt att en del av den beräknade avkastningen automatiskt säljs av och delas ut, men du får samma effekt av att själv sälja av fondandelar.
Marcus Hernhag, Privata Affärer.
För de som föredrar nordiska eller svenska aktier erbjuder fonder som Aktiespararna Direktavkastning B och XACT Norden Högutdelare alternativ med kända innehav. XACT Norden Högutdelare ger i nuläget 4,9 procent i direktavkastning och delar ut varje kvartal.
Månadsvisa och kvartalsvisa utdelningar lockar
Möjligheten att få utdelning varje månad är ovanlig men finns i exempelvis Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF. Den riktar in sig mot amerikanska teknikbolag och har ett utdelningsmål på 6 procent, delvis finansierat genom optionsstrategier.
Skillnaderna mellan fonderna gäller inte bara utdelningsnivå och frekvens, utan även strategi. Vissa använder kvantitativa modeller eller följer index, vilket ofta innebär lägre avgifter.
Information om utdelningar är ibland svår att hitta på fondplattformar, vilket kan göra det utmanande för sparare att jämföra alternativen. Flera av fonderna kombinerar utdelningar från innehav med försäljning av aktier för att upprätthålla utbetalningsnivån.
Sammanfattningsvis erbjuder marknaden nu fler alternativ för den som vill ha regelbundna kassaflöden från sina sparmedel, men det är viktigt att förstå hur utdelningarna skapas och vilka effekter de kan få på lång sikt.