Nytt stresstest för Europas banker - förbättrade resultat väntas
Europeiska banker står inför ett nytt stresstest som väntas visa förbättringar jämfört med tidigare år. Testet påverkar bankernas möjlighet till utdelningar och avgör hur mycket kapital de måste hålla i buffert. Resultaten publiceras snart och bedöms av Europeiska bankmyndigheten.
- Stresstestet mäter bankernas motståndskraft mot ekonomiska nedgångar.
- Bankerna förväntas se en mindre nedgång i kärnkapitalrelationen än föregående år.
- Resultatet kan påverka ECB:s kapitaltäckningskrav för banksektorn.
Enligt en rapport från Alvarez & Marsal, rapporterad av Dagens industri, väntas europeiska banker klara sig bättre i det kommande stresstestet än för två år sedan.
Testet, som samordnas av Europeiska bankmyndigheten (EBA), publiceras efter marknadens stängning på fredag och kommer att visa bankernas motståndskraft mot ekonomiska nedgångar, vilket påverkar deras förmåga att göra utdelningar till aktieägarna.
Förväntade förbättringar i bankernas kapitalrelation
Bankerna som deltar i stresstestet förväntas se en genomsnittlig nedgång i sin kärnkapitalrelation på mellan 4 och 4,5 procentenheter. Detta är en förbättring jämfört med föregående test där nedgången var 4,59 procentenheter.
Fernando de la Mora, chef på Alvarez & Marsal, antyder att nedgången kan bli i den lägre delen av intervallet.
ECB:s roll och framtida inspektioner
Testet baseras på data från slutet av 2024, då bankerna redovisade rekordvinster tack vare höga räntor. Sedan dess har räntorna sjunkit, och ECB är oroliga för potentiella förluster i en osäker marknad.
ECB kan komma att sänka sitt kapitaltäckningskrav, den så kallade "pelare 2-rekommendationen", med upp till en kvarts procentenhet.
ECB har tidigare varnat för att genomföra inspektioner på plats hos banker vars prognoser i testet är alltför optimistiska. Detta kan leda till ytterligare spänningar mellan ECB och bankerna, då vissa upplever att ECB har förbestämda mål för kapitalnedskrivningar.