Att leva på utdelningar – en dröm som kan bli vardag för fler
Många sparare drömmer om att kunna leva på utdelningar från sina investeringar, men vet inte var de ska börja. Fler ges nu möjlighet att kunna göra verklighet av sina drömmar med Storebrands utdelande fonder.
Allt fler sparare efterfrågar möjligheten att få löpande utbetalningar från sina investeringar. En del fonder med andelsklass B gör detta möjligt, med en fast utdelning som betalas ut årligen. Dessa har tidigare främst varit tillgängliga för stiftelser och institutioner, men nu gör Storebrand AM dem tillgängliga för en bredare publik genom att ta bort minsta insättningsbelopp.
Att kunna leva på utdelningar är en dröm för många.
"Genom att göra utdelande fonder tillgängliga för en bredare publik hoppas vi kunna göra den drömmen mer uppnåelig och del av en vardag för fler", säger Martin Almblad, chef för extern distribution på Storebrand Asset Management Sverige.
Fonderna har varit tillgängliga från den 1 september hos Avanza, Nordnet, SAVR och Montrose. Storebrand AM har även tagit bort tidigare trösklar som minsta investeringsbelopp, vilket gör dem mer lättillgängliga för fler investerare.
Så mycket kan du få i utdelning
| Fond (andelsklass B) | Fastställd utdelning 2025 |
|---|---|
| Storebrand Global Low Volatility B SEK | 6 % |
| Storebrand Emerging Markets Plus B SEK | 5 % |
| Storebrand Europa Plus B SEK | 5 % |
| Storebrand Global All Countries B SEK | 5 % |
| Storebrand Global Multifactor B SEK | 5 % |
| Storebrand Global Plus B SEK | 5 % |
| Storebrand Global Solutions B SEK | 5 % |
| Storebrand Sverige B SEK | 5 % |
| Storebrand Sverige Plus B SEK | 5 % |
| Storebrand Sverige Småbolag Plus B SEK | 5 % |
| Storebrand USA B SEK | 5 % |
Utdelningen fastställs årligen och betalas ut en gång per år oavsett om fonden gått upp eller ner under året.
Om du exempelvis investerar 200 000 kronor i en fond med 5 procent utdelning, får du 10 000 kronor om året i kontant utdelning* som du kan använda, återinvestera eller lägga undan. Här är några räkneexempel:
| Investerat kapital | Årlig utdelning (5 %) |
|---|---|
| 100 000 kr | 5 000 kr |
| 200 000 kr | 10 000 kr |
| 500 000 kr | 25 000 kr |
| 1 000 000 kr | 50 000 kr |
*en utdelning i en fond som handlas från ett vanligt fondkonto beskattas som kapitalinkomst med 30 %. På ett ISK får du inte utdelningen direkt beskattad utan värdet på kontot beskattas schablonmässigt.
Vem passar utdelande fonder för?
"Utdelande fonder passar särskilt bra för den som vill ha ett extra tillskott i vardagsekonomin, till exempel som komplement till pensionen eller som ett steg mot ekonomisk frihet", säger Martin Almblad.
Det kan också vara ett verktyg för sparare som inspirerats av den så kallade FIRE-rörelsen (Financial Independence Retire Early) där målet är att skapa passiva inkomster och långsiktig ekonomisk självständighet.
Så skiljer sig utdelande andelsklasser från de mer traditionella återinvesterande
När en fond delar ut pengar sjunker fondandelsvärdet med samma belopp. Du har alltså fortfarande samma totala värde på ditt sparande, men en del av det har flyttats från fonden till ditt konto.
De flesta fonder på marknaden är i stället återinvesterande. Det betyder att vinsterna stannar i fonden och används för att köpa fler värdepapper.
I en utdelande fond får du i stället pengar utbetalda direkt, till exempel en gång per år. Det ger dig större frihet om du vill kunna använda en del av ditt sparande till löpande utgifter, utan att behöva sälja fondandelar.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. På www.storebrandfonder.se hittar du faktablad och informationsbroschyrer. Alla våra fonder förvaltas enligt en hållbarhetsstrategi som bygger på metoderna Välja in, Välja bort och Påverka. För mer information se www.storebrandfonder.se/hallbarhet.