Avanza lanserar ny Sverigefond – här är skillnaden mot Avanza Zero
Med 200 bolag, en avgift på 0,17 procent och täckning mot 99 procent av Stockholmsbörsens marknadsvärde lanserar Avanza en ny indexfond som siktar på att bli den naturliga basen för svenska sparare. Vad skiljer den från Avanzas befintliga Sverigefonder?
Svaret ligger i bredden. Den nya fonden Avanza Sweden är marknadsviktad och inkluderar inte bara börsjättarna utan även medelstora bolag, vilket ger en exponering som följer börsens totala utveckling mycket nära snarare än bara toppen av den, enligt AvanzaBlogg.
Innehåller annonslänkar till Avanza.
Fyra fonder - fyra olika roller
Avanza erbjuder nu fyra fonder med Sverige i fokus, och skillnaderna mellan dem är mer än tekniska detaljer:
- Avanza Sweden: Ca 200 bolag, marknadsviktad, 0,17% avgift, täcker 99% av börsvärdet.
- Avanza Zero: 30 bolag, avgiftsfri, finans och industri dominerar med två tredjedelar – de tio största bolagen utgör 60% av innehållet.
- Avanza Sweden All Cap: Bred, men jämviktad – inget bolag får väga mer än 2% när indexet ombalanseras kvartalsvis, vilket lyfter fram de mindre bolagen.
- Avanza Småbolag by Skoglund: Aktivt förvaltad av Fredrik Skoglund, fokus på småbolag, högre risk och större svängningar.
Kontrasten är tydlig: Avanza Zero ger koncentrerad storbolagsexponering till nollkostnad, medan Avanza Sweden erbjuder det omvända med bredast möjliga marknadstäckning till en av de lägsta avgifterna.
Förvaltaren Peter Stengård beskriver fonden som ett komplett paket för den som vill ha hela den svenska marknaden i en enda position.
Så kan du tänka kring fondsparandet
Avanzas sparekonom Felicia Schön delar med sig av sin egen portföljstrategi i ett inlägg på AvanzaBlogg, och siffrorna är talande. Hennes normala fördelning är ungefär 60 procent globalfond, 15 procent Sverigefond och 5 procent tillväxtmarknad.
Sedan förra året har hon skiftat till 40 procent globalt, 30 procent Sverige och 10 procent tillväxtmarknader, en fördubbling av den svenska vikten. Förklaringen är omvärldsläget och globalfondernas höga koncentration mot USA, där tekniksektorn ensam står för en tredjedel av exponeringen.
Sverige erbjuder en naturlig motpol. Stockholmsbörsen domineras av industri, verkstad, bank och finans, sektorer som ger en helt annan riskprofil än ett teknikgtungt globalt index.
Valutarisken är ytterligare ett argument. Globalfonder bär stor dollarexponering som påverkar svenska sparares avkastning via kursrörelser, och en högre andel svenska investeringar kan minska den exponeringen.
Bland Avanzas kunder är intresset för Sverigefonder redan stort. Cirka 36 procent av kundernas fondsparande ligger i svenska fonder, varav ungefär hälften i indexfonder.
Dennis Jerkovic
Schön tror på ett bra läge för svenska småbolag just nu, givet ett konjunkturläge hon bedömer är på väg att återhämtas. Småbolag stiger brantare i goda tider men faller också snabbare när konjunkturen viker, vilket gör timingen till ett aktivt val snarare än en passiv hållning.