Superportföljen visas: Så placerar de mest förmögna och framgångsrika sina pengar
Sveriges mest framgångsrika Private Banking-kunder hos Avanza skiljer sig från mängden genom sin breda riskspridning och tydliga preferenser för storbanker och indexfonder. Den genomsnittliga portföljen avslöjar hur landets rikaste investerare bygger upp sina tillgångar.
Personer som kvalificerat sig som superinvesterare hos Avanza har lyckats uppnå högre avkastning än börsen, samtidigt som de tagit lägre risk.
Dessa investerare har i genomsnitt ett sparkapital på 9,8 miljoner kronor och har under de senaste tolv månaderna haft en medianavkastning på 15 procent, enligt färsk kartläggning från Avanza.
Större spridning och lägre risk
En övervägande del av superinvesterarna är över 50 år, med ett genomsnitt på 57 år. En betydande andel, 18 procent, är dessutom företagskunder och investerar även företagets överskottskapital.
I genomsnitt innehåller portföljerna 30 olika aktier, och 63 procent av investerarna har fler än 12 aktier. Detta visar tydligt på en vilja att sprida riskerna.
När det gäller tillgångsfördelning består portföljerna av:
- 59 procent aktier
- 20 procent fonder eller ETF:er
- 5 procent övriga värdepapper
- 16 procent likvida medel
Aktierna och fonderna som väljs
Stora svenska banker och industribolag dominerar aktieportföljerna.
Bland fonderna är det indexfonder med global och svensk inriktning som lockar flest investerare, men även exponering mot Europa och tillväxtmarknader är vanligt.
| Topp 5 Aktier | Topp 5 Fonder |
|---|---|
|
|
Källa: Avanza.
Populära aktier hos de mest förmögna superinvesterarna.
Så kan en typisk portfölj se ut
Vi tog oss friheten att baserat på data från Avanza komponera en en representativ portfölj för dessa superinvesterare, baserad på ett värde om 9,8 miljoner kronor och de vanligaste innehaven.
Nedan är förslag på vikter och framträdande innehav, baserat på datan:
| Innehav | % | Belopp (kr) |
|---|---|---|
| Aktier (stora innehav som banker, telekom, Investor, Volvo och Novo Nordisk) | 59 | 5 782 000 |
| Fonder/ETF (t.ex Avanza Zero/Global, Spiltan Investmentbolag och XACT Nordic High Dividend Low Volatility) | 20 | 1 960 000 |
| Övriga värdepapper | 5 | 490 000 |
| Likvida medel | 16 | 1 568 000 |
Denna sammansättning speglar både riskspridning och investering i stabila, välkända värdepapper. Fokus ligger på svenska banker, industribolag och indexfonder med global räckvidd, vilket ger både trygghet och avkastningspotential, enligt data från Avanzabloggen.