Dålig månad för pensionssparare – nästan alla fonder gick back
De mest valda fonderna inom premiepensionen utvecklades svagt under november, visar en sammanställning från Morningstar. Endast en fond noterade positiv avkastning, medan bland annat teknik- och Sverigefonder drabbades av tydliga nedgångar.
November blev en utmanande månad för svenska PPM-sparare. Bland de tio mest populära fonderna var det bara en som steg, medan särskilt teknik- och Sverigefonder gick tillbaka. Det totala marknadsvärdet i premiepensionssystemet ökade dock till en ny rekordnivå.
Fondernas utveckling och marknadsvärde
Enligt Morningstar var det bara Swedbank Robur Transfer 80 som visade positiv avkastning bland de mest populära fonderna i november, med en uppgång på 1 procent. Övriga fonder stod stilla eller sjönk i värde.
Teknik- och Sverigefonder presterade sämst. Swedbank Robur Technology A, som lockar över 330 000 sparare med exponering mot amerikanska teknikbolag, minskade med 5 procent under månaden. Nedgångar i aktier som Oracle och Veeva Systems bidrog till resultatet.
Didner & Gerge Aktiefond föll också i november. Fonden har lägst Morningstarbetyg av de tio, vilket grundar sig på historisk riskjusterad avkastning utanför PPM. NCAB, Lindab och Indutrade var bland de innehav som föll mest.
Swedbank Robur Transfer 80 i topp
Swedbank Robur Transfer 80 klättrade in på topplistan efter att Avanza Zero lämnat PPM-utbudet. Fonden riktar sig till personer med pensionsplan kring 2045–2054 och består nu av 100 procent aktier, främst från USA. Bland största innehaven återfinns Nvidia, Apple och Microsoft.
Fonden är en generationsfond och kommer successivt att minska sin aktieandel ju närmare pensionsåldern den aktuella årskullen kommer.
Premiepensionssystemet når nytt rekordvärde
PPM-systemets marknadsvärde steg till 2 815 miljarder kronor vid november månads slut. Det är en ökning trots årets inledande börsturbulens. Det tillförda kapitalet uppgår till 930 miljarder kronor, men skillnaden mot marknadsvärdet påverkas av faktorer som avgifter, pensionsutbetalningar och överföringar.
Den genomsnittliga kapitalviktade avkastningen för PPM-sparare har dock mattats av, från 8,9 procent i januari till 8,6 procent i november.
Fakta: Om PPM och de mest populära fonderna
Premiepensionen är en del av den allmänna pensionen där 2,5 procent av inkomsten placeras i fonder som spararen själv väljer. Det finns idag drygt 400 fonder att välja mellan på fondtorget.
- 6,4 miljoner svenskar sparar i PPM
- 1,6 miljoner har valt någon av de tio mest populära fonderna, utöver AP7 Såfa
- Årets genomsnittliga avkastning var 23,4 procent
Källa: Morningstar
Som Börskollen tidigare berättat krympte den totala fondförmögenheten i Sverige under november månad. Det totala nysparandet uppgick till drygt 12,9 miljarder kronor.